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Quali sono le 3 fasi del riciclaggio?
Leone Silvestri
2025-08-04 10:33:16
Numero di risposte
: 31
Il riciclaggio di denaro di solito segue un semplice schema suddiviso in tre fasi: collocamento, stratificazione e integrazione. Nella fase di collocamento o introduzione i proventi dell’attività illecita vengono inseriti nel sistema economico. Nella fase di stratificazione i fondi vengono appunto “stratificati”, cioè vengono effettuate una serie di transazioni finanziarie che rendono molto difficile la ricostruzione del flusso di denaro, mascherandone di fatto l’origine e la proprietà. Nella fase di integrazione il denaro “ripulito” viene introdotto nell’economia reale in forme lecite e transazioni legittime attraverso il deposito delle somme che derivano da vendite di beni. Conclusa questa terza fase il denaro è, a tutti gli effetti, pulito e può essere utilizzato senza limiti. Conclusa anche la terza ed ultima fase del processo, il denaro proveniente da attività illecite risulterebbe a tutti gli effetti pulito e utilizzabile.
Samuel Milani
2025-07-23 06:33:27
Numero di risposte
: 18
Possono individuarsi diverse fasi, cioè i procedimenti attraverso i quali il riciclaggio di denaro sporco viene posto in essere.
Tali fasi sono ben definite e hanno lo scopo di far perdere le tracce dell’origine illecita del denaro, nonché rendere profittevoli gli investimenti a fronte di questo.
Possono essere identificati tre distinti stadi:
– Immersion, detta anche fase del collocamento, il cui obiettivo primario è quello di trasformare il denaro contante di origine delittuosa in moneta scritturale.
– Laundering, che rappresenta la fase più importante in cui si dissociano i guadagni della fonte, procedendo ad occultare l’origine del denaro sporco.
– Integration, che consiste nell’immissione del denaro nel sistema legale, con modalità apparentemente lecite, come ad esempio l’acquisto di immobili o aziende, l’esercizio di attività commerciali o finanziarie, l’investimento nel mercato borsistico.
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Flaviana Palumbo
2025-07-23 06:12:27
Numero di risposte
: 21
Le fasi del riciclaggio sono 3.
Collocazione o placement: collocare il denaro sporco significa immettere il denaro nei circuiti legali dell’economia o della finanza.
Dissimulazione/stratificazione o layering: dissimulare è fondamentale per far perdere la traccia documentale del denaro sporco.
Integrazione o integration: integrare i soldi riciclati nell’economia legale.
L’ultima fase è quella ormai di immissione nel circuito economico-finanziario legale di proventi di natura illecita.
Collocazione: le somme di origine illecita vengono incanalate nella società d’investimento lussemburghese
Dissimulazione/stratificazione: la separazione del capitale illecito viene appunto smistato in molte attività
Integrazione: i proventi illeciti confluiti nelle attività diventano in mancanza di controlli un guadagno lecito.