Che cos'è il servizio di gestione patrimoniale?
Ortensia Marino
2025-10-08 18:09:14
Numero di risposte
: 20
La gestione patrimoniale mobiliare è un servizio di investimento offerto da un intermediario finanziario specializzato come la banca, a cui i clienti affidano l’incarico di investire i propri risparmi attraverso una gestione professionale e personalizzata, definita risparmio gestito.
Con la gestione patrimoniale prima vengono individuati gli obiettivi e il profilo di investitore del cliente, compreso il livello di rischio che è disposto ad accettare.
Vengono quindi selezionati gli strumenti su cui investire per costruire un portafoglio coerente con questi parametri e tenendo conto del principio di diversificazione.
Il portafoglio di investimento viene poi gestito per ottimizzarne il rendimento.
La gestione patrimoniale è diversa dalla gestione collettiva del risparmio, la forma di gestione professionale che caratterizza i fondi di investimento.
Con la gestione patrimoniale infatti il capitale investito dal singolo cliente è gestito in modo individualizzato.
Helga D'amico
2025-10-08 14:27:22
Numero di risposte
: 19
La “gestione patrimoniale” consiste in un mandato conferito ad un intermediario finanziario abilitato a gestire, in maniera discrezionale, le somme conferite investendo e disinvestendo in valori mobiliari.
Il fine è quello di ottimizzare la redditività del capitale affidato in linea con il profilo di rischio e di liquidità prescelto.
È un servizio personalizzato ove le somme liquide affluiscono in un c/c di gestione di pertinenza del cliente ed i valori mobiliari in portafoglio in un deposito titoli intestato a quest’ultimo.
La gestione ha una durata indeterminata ed il cliente può richiedere in qualsiasi momento il rimborso parziale o totale del suo capitale.
Tutte le gestioni patrimoniali, similmente ai fondi comuni, devono avere alla base un servizio di asset management che ha lo scopo primario della costruzione di un portafoglio efficiente, in cui sia ottimizzata la correlazione rischio/rendimento rispetto agli obiettivi prescelti dall’investitore.
Timoteo Moretti
2025-10-08 12:44:47
Numero di risposte
: 24
La Gestione Patrimoniale (c.d. GP) è un servizio che viene offerto da professionisti del risparmio gestito, per esempio banche, società di gestione del risparmio (SGR) e SIM, ai quali il risparmiatore delega la gestione del proprio patrimonio.
Il risparmiatore sceglie la banca o la società di gestione, sottoscrive un mandato di gestione ed effettua il versamento della somma che intende investire, affidando ai professionisti dell’intermediario scelto la costruzione e la gestione del proprio portafoglio coerente con il suo profilo di rischio.
L’obiettivo è quello di conferire i propri risparmi nelle mani di professionisti che possano generare una crescita, nel tempo, del capitale depositato tramite la creazione di un portafoglio personalizzato investito in molteplici strumenti finanziari previsti dalla linea di investimento scelta dall’investitore: azioni, obbligazioni, strumenti monetari, valute, ETF, fondi comuni, ecc.
Il portafoglio viene allocato soltanto dopo che il risparmiatore ha compilato un questionario, tramite il quale vengono identificati i suoi obiettivi e il suo profilo di rischio (la cosiddetta profilazione).
Questa modalità permette una accurata personalizzazione del portafoglio che verrà costruito sulla base del profilo dell’investitore, rispettando i suoi obiettivi di rendimento e il suo profilo di rischio.
A differenza dell’investimento nei fondi comuni, la gestione patrimoniale quindi prevede una gestione individuale del capitale.
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