Come capire se un'azienda sta per fallire?

Al contrario di quanto si pensi, non è poi così scontato capire se un’azienda va male. Certo, l’azienda che ha debiti è in difficoltà evidente, ma come capire se l’azienda sta erodendo il patrimonio perché non guadagna abbastanza? L’azienda non rende I costi superano i ricavi. L’azienda non genera liquidità. Il fatturato è in calo Il giro d’affari è sensibilmente diminuito. Hai debiti con banche, Stato, dipendenti, fornitori Sei in forte ritardo con i pagamenti verso vari creditori. Hai azioni o procedimenti in corso Hai contenziosi legali o fiscali in corso che, se non vanno a buon fine, comportano risarcimenti cui non sei in grado di far fronte.

Una domanda comune che molti si pongono è: come si fa a capire se un’azienda sta chiudendo? Riconoscere i segni precoci di una possibile chiusura aziendale è essenziale, specialmente se sei un cliente, un fornitore o un dipendente dell’azienda in questione. Uno dei segni più ovvi che un’azienda sta chiudendo è la presenza di difficoltà finanziarie evidenti. Queste possono includere: mancati pagamenti a fornitori mancati pagamenti dei salari ai dipendenti calo significativo nelle entrate. Se noti una riduzione significativa delle attività commerciali di un’azienda, potrebbe essere un segnale che sta chiudendo. La liquidazione è un segno inequivocabile che l’azienda sta chiudendo. Quando i dipendenti chiave, come manager o figure chiave nelle operazioni aziendali, iniziano a dimettersi in gran numero, potrebbe essere un segnale che conoscono problemi finanziari all’interno dell’azienda. Riconoscere i segnali di una possibile chiusura aziendale è essenziale per coloro che potrebbero essere coinvolti con l’azienda, sia come clienti, fornitori o dipendenti. Monitorare attentamente la situazione finanziaria e osservare i segnali evidenti di difficoltà finanziarie può aiutarti a prendere decisioni informate.

I segnali che dimostrano che l’azienda sta per fallire I costi superano i ricavi. Lavori, lavori, lavori, ma non ci sono entrate positive; I tuoi margini di guadagno sono bassi; Il bilancio aziendale è in perdita o in pareggio; I costi mensili fissi che hai sono troppo alti. Il fatturato è in calo Molti dei tuoi clienti, sia storici che acquisiti di recente, si sono rivolti ad un’altra azienda; Non hai gli strumenti per farti conoscere sul mercato, sei sprovvisto di nuove idee e nuovi progetti; I concorrenti ti hanno superato, sono stati più bravi di te, e adesso la fetta maggiore di guadagno se la sono presi loro. Hai debiti con le banche Per provare a sanare la situazione ti sei rivolto a terzi, sperando che loro ti potessero aiutare, ma non hai liquidità per pagare e ti ritrovi: Con debiti verso terzi; Con debiti verso i tuoi fornitori; Hai completamente perso di credibilità e qualora tu volessi acquistare del materiale da mettere nel tuo magazzino, il tuo fornitore è costretto a chiedere un pagamento anticipato. Ha bisogno di garanzie che tu forse non potrai dare. Hai processi in corso Se stato citato per mancanze di pagamento; Hai titoli scoperti; Hai ipoteche giudiziarie Non hai più garanzie. Non hai liquidità disponibile Ti affidi alle banche per chiedere in prestito soldi per pagare i dipendenti o i fornitori; Sei in ritardo con tutti i pagamenti; Se il fondo non è di tua proprietà il legittimo titolare pretende i suoi soldi; I tempi di incasso sono troppo diversi e lontani da quelli di pagamento.

Un calo costante delle vendite è uno dei segnali più evidenti di una crisi aziendale. Se i ricavi diminuiscono e i clienti preferiscono la concorrenza, è necessario indagare le cause: Cambiamenti nel mercato? Strategie di marketing inefficaci? Problemi con il prodotto o servizio? I debiti scaduti da oltre 90 giorni nei confronti dei fornitori superiori a quelli non scaduti. Ritardi nei pagamenti di stipendi superiori al 50% dell’importo mensile dovuto. Esposizioni verso banche o finanziatori che superano gli affidamenti concessi per più di 60 giorni. Un flusso di cassa negativo significa che l’azienda non ha abbastanza liquidità per coprire le spese operative quotidiane. La perdita di clienti fedeli può avere un impatto devastante sul bilancio aziendale. Errori nella contabilità, ritardi nella presentazione dei bilanci o incongruenze nei numeri sono segnali di una gestione finanziaria inefficace.

Per crisi aziendale deve intendersi quella situazione in cui l’impresa non riesce ad acquisire guadagni sufficienti per far fronte alle proprie spese. Un’azienda in crisi è un’impresa che, in ragione di costi fissi molto alti e guadagni sempre più esigui, progressivamente non riesce a far fronte ai propri debiti nei confronti dei fornitori, dei dipendenti, delle banche, dell’agenzia delle entrate e dell’Inps. Per capire se un’azienda è in crisi, è possibile accedere ai relativi dati contabili facendo una visura presso la Camera di commercio e consultando gli ultimi bilanci depositati. Dalla consultazione della visura camerale, è possibile sapere se l’impresa si trova in stato di fallimento, liquidazione giudiziale, amministrazione straordinaria o concordato preventivo. Inoltre, dalla consultazione della visura camerale, è possibile sapere se l’impresa si trova in stato di fallimento, liquidazione giudiziale, amministrazione straordinaria o concordato preventivo. Oltre alla visura societaria, può essere utilissimo fare anche una visura protesti, per sapere se l’azienda abbia registrati a proprio carico protesti cambiari o o di assegni, negli ultimi 5 anni. Capire se un’azienda è o meno in procinto di chiudere è importante sia per l’imprenditore stesso, per premurarsi di arrivare procedure volte a far fronte alla crisi ed evitare l’insolvenza. Un’azienda in crisi è un’impresa che, in ragione di costi fissi molto alti e guadagni sempre più esigui, progressivamente non riesce a far fronte ai propri debiti nei confronti dei fornitori, dei dipendenti, delle banche, dell’agenzia delle entrate e dell’Inps. Questi segnali debbono essere tempestivamente valutati dalle imprese come campanelli d’allarme di una situazione che presto potrebbe portarle alla liquidazione giudizionale. In questi casi è dunque importante rivolgersi tempestivamente al proprio commercialista e valutare con lui un piano di risanamento.