Il tuo testamento è valido? Come proteggerlo?

Essa costituisce un limite alla libertà testamentaria ed alla stessa libertà di donare, essendo la donazione un anticipo della propria successione. Può, così, accadere che il testamento o le eventuali donazioni fatte in vita dal testatore ledano i diritti dei legittimari. In questo caso sia il testamento che le donazioni saranno pur sempre atti validi ed efficaci. Tuttavia, l’erede legittimo dimenticato o leso potrà agire in giudizio con la cosiddetta azione di riduzione delle donazioni o delle disposizioni del testamento che ledono la sua quota di legittima, per ottenere la quota spettante. Per evitare la riduzione, si consiglia di rendere edotto il notaio, richiesto di ricevere un atto di donazione, circa l'esistenza di eventuali legittimari, per rispettare, se esistano, i loro diritti.

Il testamento non è impugnabile quando sono rispettati tutti i requisiti stabiliti dalla legge. Il testamento non impugnabile, dunque, non lede la quota di legittima e non presenta alcuna difformità rispetto alla legge. Se, dunque, si ha intenzione di scrivere, ad esempio, un testamento olografo deve avere i seguenti requisiti: deve essere scritto a mano dal testatore; deve essere firmato dal testatore; deve essere datato. Nel Codice civile si fa riferimento all’autografia, ciò vuol dire che il testamento deve essere scritto a mano dal testatore in autonomia. Qualora il testamento rispetti tutti i requisiti previsti dalla legge non potrà essere impugnato. Un testamento è nullo, ad esempio, se si tratta di testamento olografo, quando manca la sottoscrizione del testatore. Un testamento è invece annullabile, ad esempio, in presenza di vizi della volontà del testatore o in ipotesi di incapacità del testatore stesso. Può essere annullato un testamento olografo anche per mancanza della data. Le ipotesi di annullabilità della disposizione testamentaria relative a violenza, dolo, errore, sono indicate espressamente ex art. 624 del Codice civile. Il motivo illecito rende nulla la disposizione testamentaria se tale motivo è l’unico che ha determinato il testatore a disporre. Un testamento può essere impugnato anche qualora leda i diritti dei legittimari. I legittimari possono impugnare il testamento quando sia stata lesa la loro quota di legittima. Chi vi abbia interesse può inoltre impugnare un testamento che considera nullo o annullabile. Chi voglia impugnare un testamento per fare dichiarare la nullità dello stesso o per ottenere una pronuncia di annullamento, deve promuovere la relativa azione dinanzi al Tribunale. L’azione di nullità è imprescrittibile, mentre l’azione volta a ottenere l’annullamento si prescrive in cinque anni. Chi voglia impugnare il testamento poiché vede lesa la propria quota di legittima può invece promuovere l’azione di riduzione che si prescrive in dieci anni. La sentenza con cui viene dichiarata la nullità del testamento o viene disposto l’annullamento dello stesso, ha efficacia retroattiva, i suoi effetti, cioè retroagiscono al momento dell’apertura della successione.

Produrre un testamento non impugnabile significa redigere un documento olografo che pone al riparo dal rischio di impugnazione del testamento per vizi e altri difetti. Il miglior modo per realizzare un testamento che non può essere impugnato è quello di fare attenzione ai suoi requisiti essenziali. Un testamento olografo, per essere valido, deve essere olografo, sottoscritto, datato. Deve essere interamente scritto a mano dal testatore, non deve essere scritto al computer e poi stampato e firmato. Deve essere scritto in ogni sua parte di proprio pugno dal testatore, possibilmente con la propria grafia, e non in stampatello. Il testamento deve non solamente essere scritto di proprio punto dal testatore, bensì anche firmato alla fine delle disposizioni che contiene. La data deve comprendere giorno, mese e anno, ma possono essere accettate anche delle forme di datazione per relationem, ovvero date ricostruibili attraverso fatti notori. Infine, per evitare che possano esserci delle incongruenze interpretative nelle disposizioni lasciate dal testamento, è consigliabile che le ultime volontà possano essere scritte in modo chiaro e quanto più preciso possibile. È bene che il testatore rispetti le quote di legittima, ovvero le quote di patrimonio che la legge attribuisce necessariamente ai parenti più stretti e, principalmente, il coniuge e i figli. Il testatore potrà liberamente disporre del proprio patrimonio nella sua quota disponibile. Per poterne sapere di più consigliamo a tutti i soggetti interessati di poterne parlare con un esperto legale.