Come funziona la gestione patrimoniale?
Renata Marini
2025-10-29 17:57:14
Numero di risposte
: 20
La “gestione patrimoniale” consiste in un mandato conferito ad un intermediario finanziario abilitato a gestire, in maniera discrezionale, le somme conferite investendo e disinvestendo in valori mobiliari.
Il fine è quello di ottimizzare la redditività del capitale affidato in linea con il profilo di rischio e di liquidità prescelto.
È un servizio personalizzato ove le somme liquide affluiscono in un c/c di gestione di pertinenza del cliente ed i valori mobiliari in portafoglio in un deposito titoli intestato a quest’ultimo.
La gestione ha una durata indeterminata ed il cliente può richiedere in qualsiasi momento il rimborso parziale o totale del suo capitale.
Tutte le gestioni patrimoniali, similmente ai fondi comuni, devono avere alla base un servizio di asset management che ha lo scopo primario della costruzione di un portafoglio efficiente, in cui sia ottimizzata la correlazione rischio/rendimento rispetto agli obiettivi prescelti dall’investitore.
Alighieri Sala
2025-10-18 14:57:23
Numero di risposte
: 26
Il cliente contatta la società di gestione da lui scelta e, dietro la sottoscrizione di un contratto e il versamento della somma che intende investire, affida a società specializzate la costruzione e le gestione del proprio portafoglio di investimenti mobiliari.
Dopo aver proceduto alla compilazione di un questionario, al fine di identificare i suoi obiettivi e il suo profilo di rischio, il cliente apre un rapporto con la Società prescelta che, a sua volta, si occuperà di trasferire su un conto a nome del cliente, presso una Banca Depositaria, il capitale affidato.
Attraverso la procedura di profilazione, ad ogni cliente viene associato un profilo di rischio, che tiene conto degli obiettivi di rendimento e dei rischi che il cliente è disposto a sostenere.
A partire dal profilo ricavato, la Società costruisce il portafoglio di investimento, che sarà personalizzato e adeguatamente diversificato per essere in linea con le richieste e necessità dell’investitore.
La gestione ha una durata indeterminata e il cliente può richiedere in qualsiasi momento il rimborso parziale o totale del suo capitale in tempi veloci.
L’aspetto più interessante della gestione patrimoniale è la possibilità, per il risparmiatore, di delegare la gestione del proprio denaro a società specializzate e regolate da Banca d’Italia e Consob.
Franco Caruso
2025-10-12 00:18:09
Numero di risposte
: 37
Il risparmiatore sceglie la banca o la società di gestione, sottoscrive un mandato di gestione ed effettua il versamento della somma che intende investire, affidando ai professionisti dell’intermediario scelto la costruzione e la gestione del proprio portafoglio coerente con il suo profilo di rischio.
L’obiettivo è quello di conferire i propri risparmi nelle mani di professionisti che possano generare una crescita, nel tempo, del capitale depositato tramite la creazione di un portafoglio personalizzato investito in molteplici strumenti finanziari previsti dalla linea di investimento scelta dall’investitore: azioni, obbligazioni, strumenti monetari, valute, ETF, fondi comuni, ecc.
Il portafoglio viene allocato soltanto dopo che il risparmiatore ha compilato un questionario, tramite il quale vengono identificati i suoi obiettivi e il suo profilo di rischio.
In pratica, nella gestione patrimoniale il risparmiatore, da un lato, concede un mandato di gestione dei risparmi sottoscrivendo una delle linee di investimento offerte dall’intermediario - il cui team di esperti deciderà su quali titoli investire e come e quando farlo - e, dall’altro, può eventualmente indicare delle preferenze nella gestione del capitale, il che personalizza il rapporto con l’intermediario.
Le gestioni patrimoniali si dividono sostanzialmente in due tipi: Gestioni Patrimoniali Mobiliari e Gestioni Patrimoniali in Fondi.
Infine, le gestioni patrimoniali sono tra le soluzioni finanziarie più efficienti dal punto di vista fiscale in quanto le plusvalenze e le minusvalenze si compensano tra loro.
Gianni Sartori
2025-10-10 04:19:15
Numero di risposte
: 27
Il vostro portafoglio è gestito secondo le vostre indicazioni e viene costantemente monitorato e ottimizzato dai nostri esperti d‘investimento.
Delegate la gestione del vostro capitale d‘investimento ai nostri specialisti.
Il vostro mandato è gestito attivamente secondo le vostre disposizioni.
Monitoriamo sistematicamente il vostro portafoglio e ci assicuriamo che la strategia d‘investimento definita venga rispettata.
Avete una visione completa delle decisioni d‘investimento prese, dei prodotti d‘investimento utilizzati, della performance e dei costi.
Teresa Verdi
2025-09-26 06:14:50
Numero di risposte
: 22
Chi non vuole gestire personalmente i propri investimenti delega questo compito impegnativo a un gestore patrimoniale, il quale analizza i mercati e i titoli, prende decisioni di investimento, monitora la performance del portafoglio e apporta le modifiche necessarie.
Il gestore patrimoniale determina innanzitutto la strategia di investimento individuale e poi la attua con singoli titoli o fondi.
Con i fondi, ottiene una congrua ripartizione del rischio, mentre con i singoli titoli ciò è possibile solo con un patrimonio più ampio.
Un gestore patrimoniale indipendente seleziona poi l'indice, la regione o il settore desiderato per ogni classe di investimento ed inserisce nel portafoglio i titoli oggettivamente più interessanti.
Monitora la performance del portafoglio e prende decisioni di investimento sulla base di analisi complete dei dati o secondo regole definite.
Informa regolarmente i suoi clienti di tutte le decisioni con relazioni trasparenti e comprensibili.
Un buon gestore patrimoniale opera con un approccio olistico e offre servizi integrativi.
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